O cenário regulatório global está cada vez mais exigente, e 2025 promete impor desafios ainda maiores para as empresas que operam em mercados altamente regulados. As novas diretrizes de compliance e due diligence tornam-se fundamentais para garantir a integridade dos negócios e evitar riscos financeiros e reputacionais.

A crescente complexidade das normas exige que empresas se adaptem rapidamente para manter a conformidade. Regulamentações sobre proteção de dados, governança corporativa e práticas anticorrupção estão cada vez mais rigorosas, tornando indispensável o uso de tecnologias para otimizar processos e garantir total transparência.

Neste artigo, vamos explorar as principais mudanças previstas para 2025 e como as empresas podem se preparar para manter a conformidade com as novas exigências legais.

Compliance: por que a conformidade será ainda mais rigorosa em 2025?

Compliance refere-se ao conjunto de políticas e controles internos adotados para garantir que uma empresa opere dentro das normas legais e éticas. Em 2025, a necessidade de conformidade será ainda mais rigorosa, devido ao fortalecimento da fiscalização e à implementação de regras mais detalhadas em diversos setores.

Os principais pontos de atenção incluem:

Proteção de dados e privacidade

Com a evolução das leis de proteção de dados, como a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados) no Brasil e o GDPR na União Europeia, as empresas precisarão reforçar seus controles sobre coleta, armazenamento e compartilhamento de informações. A fiscalização será mais rígida, exigindo adequação completa às normas de privacidade.

Governança corporativa e ESG

A pressão por práticas sustentáveis e socialmente responsáveis também afetará o compliance. Empresas precisarão demonstrar comprometimento com critérios ESG (ambiental, social e governança) para atrair investidores e evitar penalidades. O não cumprimento das diretrizes de transparência pode resultar em sanções severas.

Prevenção à corrupção e lavagem de dinheiro

Regulamentações como a Lei Anticorrupção e as diretrizes do FATF (Financial Action Task Force) ganharão reforços em 2025, impondo requisitos ainda mais rígidos para empresas que operam globalmente. A adoção de políticas internas robustas será essencial para evitar fraudes e garantir um ambiente de negócios ético.

Além disso, segundo a Pesquisa Global sobre Fraudes e Crimes Econômicos de 2024 realizada pela PwC, 55% dos entrevistados afirmam que as fraudes em procurement são uma preocupação relevante, mas poucos utilizam ferramentas para combatê-las. O estudo também aponta que 81% dos empresários percebem um aumento nos esforços governamentais para aplicar leis anticorrupção.

Due diligence: a exigência de transparência e mitigação de riscos

A due diligence é um processo essencial para avaliar riscos antes de estabelecer parcerias, fusões e aquisições. Em 2025, a análise minuciosa de dados e informações será mandatória para evitar envolvimento com empresas e indivíduos de reputação duvidosa.

Rigor na análise de fornecedores e parceiros

Empresas precisarão adotar metodologias mais robustas para avaliar fornecedores e parceiros comerciais. A checagem de antecedentes financeiros, reputacionais e regulatórios será indispensável para garantir a conformidade com as novas exigências globais.

Automação na verificação documental

O volume de documentos a serem analisados em processos de due diligence é crescente. A automação da extração e validação de informações se torna uma estratégia essencial para acelerar operações e reduzir riscos. Ferramentas como as oferecidas pela CBRdoc possibilitam a verificação rápida e precisa de contratos, acordos e registros fiscais, garantindo um processo seguro e eficiente.

Identificação de riscos legais e financeiros

Com a intensificação da fiscalização em 2025, empresas devem investir em tecnologias que auxiliem na identificação de riscos ocultos. A análise de compliance automatizada, aliada à inteligência artificial, permitirá que organizações detectem irregularidades antes que se tornem um problema.

Segundo o portal CincoDías, novas regulamentações como MiCA, DORA, AML6, NIS2, CSRD e CS3D irão reforçar a diligência devida e gestão de riscos além do aspecto financeiro, abrangendo também sustentabilidade e governança corporativa. O impacto será significativo para empresas que desejam manter um alto nível de transparência e conformidade.

Cenario global do compliance e due diligence em 2025

O cenário regulatório global está passando por mudanças significativas, exigindo que empresas adotem práticas mais rigorosas para garantir conformidade. As atualizações mencionadas em fevereiro de 2025 destacam diretrizes específicas que afetam setores estratégicos, desde saúde até tecnologia e finanças.

Vamos analisar cada um dos pontos em detalhe e como eles impactam as empresas brasileiras.

1. Diretrizes de compliance na China para o setor de saúde

A China está implementando regras mais rígidas para empresas do setor de saúde, com o objetivo de evitar práticas de suborno e melhorar a transparência. Segundo a Administração Estatal de Regulação do Mercado da China (SAMR), a partir de janeiro de 2025, as empresas devem:

• Separar funções educacionais e comerciais: Profissionais que trabalham na área de educação médica não poderão se envolver diretamente em vendas ou transações financeiras, como cobrança de pagamentos ou emissão de faturas.
• Adotar políticas claras de descontos e reembolsos: O objetivo é eliminar práticas de suborno e garantir que os preços e pagamentos sigam critérios objetivos e auditáveis.

Impacto para empresas brasileiras

Empresas farmacêuticas, fabricantes de equipamentos médicos e hospitais que fazem negócios com a China precisarão revisar suas políticas comerciais e de compliance. Qualquer relação comercial que envolva exportação de medicamentos, equipamentos ou insumos hospitalares exigirá um nível maior de due diligence para garantir a conformidade com as novas diretrizes chinesas.

2. Governança corporativa em 2025

As exigências regulatórias não estão apenas mais rígidas, mas também mais integradas à governança corporativa. Entre as principais tendências apontadas para 2025, destacam-se:

• Digitalização dos Processos: Ferramentas tecnológicas, como inteligência artificial e automação, são cada vez mais adotadas para monitoramento de compliance, auditorias internas e due diligence. Isso reduz erros humanos e melhora a eficiência na detecção de riscos.
• Cultura de Compliance: Empresas não devem apenas cumprir regras, mas também construir uma mentalidade de conformidade dentro da organização, garantindo que todos os colaboradores compreendam a importância da transparência e da ética.
• Integração com ESG: Programas de compliance agora incluem critérios ambientais, sociais e de governança (ESG). Empresas devem demonstrar práticas sustentáveis e éticas para atender investidores e reguladores.

Impacto para empresas brasileiras

Empresas do setor financeiro, jurídico e corporativo precisarão adotar soluções de automação para auditorias, além de fortalecer a governança ESG. A digitalização da análise documental e do monitoramento de fornecedores se tornará um diferencial competitivo para garantir transparência e reduzir riscos operacionais.

3. Novas obrigações de compliance na União Europeia

A União Europeia está impondo regulamentações mais abrangentes para empresas que atuam no bloco econômico. Entre as principais normativas que entram em vigor em 2025, destacam-se:

• MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation): Regulamenta o mercado de criptoativos, impondo controles rigorosos sobre transações financeiras e compliance para evitar lavagem de dinheiro.
• DORA (Digital Operational Resilience Act): Exige que instituições financeiras tenham uma infraestrutura digital resiliente contra ataques cibernéticos.
• AML6 (Anti-Money Laundering Directive 6): Fortalece o combate à lavagem de dinheiro, aumentando as exigências de due diligence para empresas que movimentam grandes volumes financeiros.
• NIS2 (Network and Information Security Directive 2): Impõe novas regras de segurança cibernética para setores críticos, como telecomunicações, energia e transporte.
• CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive): Exige que empresas forneçam relatórios detalhados sobre suas práticas ambientais e sociais, aumentando a transparência para investidores.
• CS3D (Corporate Sustainability Due Diligence Directive): Obriga empresas a monitorar toda a sua cadeia de suprimentos para garantir práticas sustentáveis e éticas.

Impacto para empresas brasileiras

Empresas que exportam para a União Europeia, como do setor agropecuário, mineração e manufatura, precisarão demonstrar conformidade com padrões ambientais e sociais mais rigorosos. Bancos e fintechs que operam internacionalmente deverão reforçar suas estratégias de segurança cibernética e combate à lavagem de dinheiro para manter suas operações no bloco econômico.

Como as empresas devem se posicionar para 2025?

Para garantir a conformidade e reduzir riscos operacionais, as empresas precisam adotar estratégias eficazes de compliance e due diligence. Algumas ações essenciais incluem:

Investimento em tecnologia

A automação de processos documentais e a utilização de ferramentas de análise de riscos serão diferenciais competitivos. Soluções especializadas, como as da CBRdoc, permitem que empresas simplifiquem a verificação de documentos e garantam a conformidade regulatória de maneira ágil e precisa.

Treinamento contínuo da equipe

A atualização constante dos colaboradores em relação às novas regulamentações será indispensável. Empresas devem promover treinamentos frequentes sobre compliance, ética corporativa e prevenção a fraudes, garantindo que toda a equipe esteja alinhada às exigências legais.

Monitoramento contínuo e adaptação

As regulamentações evoluem constantemente, exigindo que empresas adotem um monitoramento contínuo para se manterem atualizadas. A implementação de auditorias regulares e sistemas de rastreamento de compliance garantirá maior segurança nas operações.

Conclusão: conformidade como diferencial competitivo

O ano de 2025 será marcado por uma fiscalização mais rigorosa e pela necessidade de processos empresariais mais transparentes. Empresas que investirem em compliance e due diligence terão uma vantagem competitiva significativa, evitando sanções e fortalecendo sua reputação no mercado.

A adoção de tecnologias inovadoras, como a automatização da análise documental, aliada a uma cultura organizacional ética, será fundamental para garantir a sustentabilidade dos negócios em um ambiente regulatório cada vez mais exigente.

Se sua empresa deseja se preparar para os desafios de 2025, contar com soluções especializadas como as da CBRdoc pode ser o primeiro passo para garantir conformidade, eficiência e segurança jurídica em todas as operações.