Rating BB: confira as estratégias de risco de crédito e soluções dos títulos sustentáveis.

Recentemente, o Brasil emitiu títulos sustentáveis BB que receberam uma classificação “BB” da Fitch Ratings. Essa emissão captou US$ 2 bilhões, destinados a projetos ambientais e sociais, com vencimento previsto para janeiro de 2032.

Enquanto isso, a taxa de retorno de 6,375% torna esses títulos sustentáveis BB uma opção atrativa para investidores. Ou seja, investidores e bancos por sua vez, agora têm a oportunidade de aliar rentabilidade a impactos socioambientais positivos, tornando esses títulos uma escolha estratégica no portfólio financeiro.

Revisão da classificação do risco de crédito brasileiro

Ao passo que, a última vez que a Fitch Ratings revisou a classificação do Brasil foi em julho do ano passado, elevando o rating do Brasil de BB- para BB. Em dezembro, a agência decidiu manter essa classificação e a perspectiva para o país, reforçando a confiança nos esforços contínuos de estabilização econômica e sustentabilidade financeira do Brasil.

Brasil com Perspectiva Estável

A partir disso, a Fitch Ratings reiterou a perspectiva estável. Na avaliação da agência, os ratings do Brasil são apoiados por sua economia grande e diversificada, alta renda per capita, finanças externas fortes e resiliência a choques. Além disso, os mercados locais apoiam a flexibilidade de financiamento soberano e baixa parcela da dívida em moeda estrangeira.

Por outro lado, há a limitação devido a questões de crescimento econômico, baixa pontuação de governança, rigidez orçamentária, além de uma relação dívida pública/PIB elevada e crescente. O relatório afirma que o Brasil enfrentará um “teste fiscal” em 2024, mas que ainda há incertezas sobre a implementação das medidas fiscais adequadas.

Não só isso, a agência de risco prevê que a dívida do governo deve aumentar nos próximos anos, atingindo mais de 80% do PIB até 2026. Já o relatório destaca as “pontuações relevantes” do país em ESG, pela estabilidade política, direitos, estado de direitos, qualidade institucional, controle da corrupção e direitos dos credores.

Estratégias para gerenciar o risco 📈

De tal forma, no mercado financeiro, estar um passo à frente é crucial. Por isso, os bancos brasileiros estão se posicionando de maneira estratégica, não apenas para enfrentar os desafios do risco de crédito, mas para liderar a mudança rumo a um futuro mais sustentável e seguro.

Então, à medida que enfrentam o desafio do risco de crédito, os bancos brasileiros adotam estratégias inovadoras para fortalecer sua posição. Aqui, trouxemos alguns exemplos mapeados no setor:

Análise de risco de crédito aprofundada

• Utilização de modelos avançados para avaliar a solvência e capacidade de pagamento dos clientes.
• Diversificação de portfólios para minimizar a exposição a setores específicos e geografias de alto risco.

Incentivos à sustentabilidade

• Condições de financiamento flexíveis para projetos sustentáveis, promovendo a responsabilidade social e ambiental.
• Parcerias estratégicas com instituições internacionais para viabilizar grandes projetos verdes.

Gestão de liquidez e capital:

• Manutenção de níveis adequados de capital e liquidez para enfrentar potenciais inadimplências.
• Implementação de políticas prudenciais rigorosas para assegurar a estabilidade financeira.