CBRdoc para o setor financeiro
Mais clareza documental para decisões de crédito.
Reúna documentos públicos, pesquisas e informações extraídas por IA para apoiar a análise de clientes, empresas e garantias. Da concessão à recuperação de crédito, organize a base documental que a sua equipe precisa para avançar.
Para quem é
- Bancos e financeiras
- Fintechs de crédito
- Cooperativas de crédito
- Gestoras e FIDCs
- Securitizadoras
- Empresas de recuperação de crédito
O contexto da operação
Quando a documentação vira um desafio.
Fontes, pessoas e etapas diferentes precisam se conectar para que a equipe tenha uma base organizada de análise.
- 01
A análise depende de fontes dispersas
Documentos de empresas, sócios e imóveis vêm de órgãos diferentes. Coordenar solicitações, conferir entregas e reunir o material consome tempo antes mesmo de a análise começar.
- 02
Cada operação repete tarefas conhecidas
Preencher pedidos semelhantes, definir novamente os documentos necessários e organizar arquivos à mão dificulta a padronização entre equipes e carteiras.
- 03
O volume cresce junto com a complexidade
Mais propostas e garantias exigem uma forma consistente de acompanhar documentos, localizar informações relevantes e levar os resultados aos sistemas da operação.
Aplicações na prática
Veja onde a CBRdoc entra na sua operação.
Selecione uma aplicação para conhecer os documentos que podem apoiar a análise da sua equipe.
Análise de clientes e contrapartes
Monte uma base documental sobre pessoas e empresas envolvidas na operação. Organize certidões e informações societárias para apoiar a conferência cadastral e a análise conduzida pela sua equipe.
Documentos usados nesta aplicação
- Certidões judiciais
- Certidões de protesto
- Atos e documentos societários
- Certidões fiscais
Como esse conjunto ajuda
Uma base documental organizada para a equipe analisar cada proposta.
Garantias imobiliárias
Reúna documentos do imóvel, dos proprietários e das empresas relacionadas. A extração de dados ajuda a localizar informações como titularidade e registros presentes no documento, facilitando a revisão dos analistas.
Documentos usados nesta aplicação
- Matrículas atualizadas
- Certidões de ônus reais
- Escrituras e procurações
- Certidões dos proprietários
Como esse conjunto ajuda
Informações do imóvel e dos envolvidos reunidas para apoiar a avaliação da garantia.
Operações estruturadas e carteiras
Padronize conjuntos de documentos para cedentes, devedores, empresas e garantias, conforme a política de análise da operação. Utilize kits e pedidos em lote para organizar demandas repetidas entre diferentes ativos.
Documentos usados nesta aplicação
- Documentos societários das partes
- Certidões judiciais e fiscais
- Documentação imobiliária das garantias
- Escrituras e procurações pertinentes
Como esse conjunto ajuda
Critérios de solicitação consistentes entre ativos e operações.
Recuperação de crédito e ativos
Apoie a investigação patrimonial com pesquisas e documentos públicos sobre devedores, empresas e bens. Concentre as evidências documentais utilizadas pelas equipes de cobrança e jurídico na definição dos próximos passos.
Documentos usados nesta aplicação
- Pesquisas de imóveis
- Matrículas e certidões imobiliárias
- Documentos societários
- Certidões judiciais
Como esse conjunto ajuda
Subsídios documentais para avaliar caminhos de recuperação de crédito.
O conjunto é definido conforme a operação e a disponibilidade das fontes.
Veja na prática
Uma operação, diferentes evidências.
Explore uma organização ilustrativa de informações para revisão de uma operação de crédito.
Ilustração com dados fictícios — visualização conceitual
Empresa
Empresa cedente
Reúna informações das partes envolvidas.
- Atos societários reunidos
- Representação em conferência
- Certidões das partes
Garantia
Imóvel demonstrativo
Relacione a documentação do bem à operação.
- Matrícula reunida
- Titularidade: leitura pela equipe
- Ônus: ponto de análise no documento
Documentos
Da obtenção à revisão
A extração organiza campos; a equipe avalia seu significado.
- Solicitação documental
- Campos extraídos para revisão
- Registro das pendências de conferência
Visualização conceitual: não representa uma tela real da plataforma nem realiza consultas ou análises.
Do pedido à análise
Da demanda à informação organizada.
Organize a obtenção de documentos e leve as informações às pessoas responsáveis por cada decisão.
- Etapa 01
Defina a operação
Selecione as partes, garantias e localidades relevantes e organize o conjunto de documentos conforme a política da sua equipe.
- Etapa 02
Centralize as solicitações
Utilize a plataforma, kits ou pedidos em lote para reunir as demandas e acompanhar as entregas.
- Etapa 03
Estruture a informação
Extraia campos dos documentos com IA e disponibilize os resultados para conferência dos analistas.
- Etapa 04
Conecte ao fluxo de trabalho
Integre documentos e dados por API e configure novas solicitações recorrentes quando fizerem sentido para a operação.
Por que CBRdoc
Tecnologia que se conecta à sua rotina.
Recursos que ajudam a organizar a demanda e incorporar documentos ao trabalho da equipe.
Um padrão para pedidos recorrentes
Kits de documentos permitem organizar conjuntos de solicitações de acordo com os critérios de cada produto, carteira ou tipo de garantia.
Informações úteis para o analista
A extração por IA transforma campos dos documentos em informações estruturadas, mantendo a conferência humana no processo de análise.
Documentos dentro dos seus sistemas
A API permite incorporar a solicitação e o recebimento de documentos e dados ao fluxo tecnológico da instituição.
Perguntas frequentes
Perguntas sobre a aplicação no seu setor.
Entenda o papel da documentação e as possibilidades para a sua operação.
Como a CBRdoc apoia a análise de crédito?
A CBRdoc reúne documentos públicos e pesquisas sobre pessoas, empresas e imóveis, além de permitir a extração de informações dos documentos. Esses insumos apoiam a avaliação realizada pela instituição. A definição dos critérios de risco e a decisão de concessão continuam sob responsabilidade da equipe de crédito.
A solução pode ser utilizada por FIDCs e securitizadoras?
Sim. Kits e pedidos em lote podem organizar a documentação pública de cedentes, devedores, empresas e garantias. O conjunto de documentos deve ser definido conforme as características da operação e os critérios adotados pela gestora, securitizadora ou demais responsáveis pela análise.
É possível integrar a CBRdoc ao sistema da instituição?
Sim. A CBRdoc oferece API para integrar solicitações, documentos e dados extraídos aos sistemas da empresa. A equipe comercial e técnica pode detalhar os serviços disponíveis e o fluxo de integração adequado à sua operação.
Como funciona a atualização da documentação de uma garantia?
É possível organizar novas solicitações recorrentes de documentos, conforme a necessidade da operação. A periodicidade deve ser definida pela equipe responsável. Cada nova emissão depende das características e da disponibilidade do órgão de origem.
As pesquisas patrimoniais garantem a localização de bens?
As pesquisas apoiam a busca por informações em fontes disponíveis e podem orientar a obtenção de documentos. Os resultados dependem dos registros existentes, da cobertura da pesquisa e dos dados informados. A equipe jurídica avalia a relevância dos achados e os possíveis caminhos de recuperação.
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